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在風(fēng)險暴露可能威脅到銀行盈利、資本和聲譽的情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)事會報告。()
外部審計是銀行監(jiān)管的重要補充，根據(jù)巴塞爾委員會的建議，銀行董事會應(yīng)當(dāng)把理財規(guī)劃師看作是他們最重要的代理人，應(yīng)當(dāng)利用其獨立、公正地評價管理層提供的銀行經(jīng)營管理信息，以有效制約和監(jiān)督管理層的行為。()
商業(yè)銀行對企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)是指：品德、資本、還款能力、抵押和經(jīng)營環(huán)境。（ ）
下列哪些屬于操作風(fēng)險的人員因素（ ）
A.知識／技能匱乏B.內(nèi)部欺詐C.核心員工流失D.違反用工法E.外部人員盜竊
A.知識／技能匱乏B.內(nèi)部欺詐C.核心員工流失D.違反用工法E.外部人員盜竊
業(yè)務(wù)機會與國家(地區(qū))經(jīng)濟規(guī)模以及與中國的雙邊經(jīng)貿(mào)往來有關(guān)，國家(地區(qū))重要性與商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)，兩者均不考慮國家(地區(qū))風(fēng)險。()
商業(yè)銀行應(yīng)從以下（ ）方面加強操作風(fēng)險管理。
A.治理結(jié)構(gòu)B.數(shù)據(jù)管理C.政策制度D.信息系統(tǒng)E.成果應(yīng)用
A.治理結(jié)構(gòu)B.數(shù)據(jù)管理C.政策制度D.信息系統(tǒng)E.成果應(yīng)用
商業(yè)銀行的以下風(fēng)險管理措施中，屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略的有（ ）。
A.購買保險B.第三方擔(dān)保C.備用信用證D.期權(quán)合約E.對沖
A.購買保險B.第三方擔(dān)保C.備用信用證D.期權(quán)合約E.對沖
商業(yè)銀行對交易賬戶進行市值重估，通常采用的方法有（ ）。
A.盯市B.盯模C.按照成本價值計值D.按照歷史價值計值E.按照賬面價值計值
A.盯市B.盯模C.按照成本價值計值D.按照歷史價值計值E.按照賬面價值計值
下列關(guān)于賬面資本的說法中，正確的有()。
A.賬面資本與銀行風(fēng)險并無關(guān)系B.賬面資本是銀行持股人的永久性資本投入C.賬面資本反映了銀行實際擁有的資本水平D.賬面資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、未分配利潤和投資重估儲備六個部分E.賬面資本就是經(jīng)濟資本
A.賬面資本與銀行風(fēng)險并無關(guān)系B.賬面資本是銀行持股人的永久性資本投入C.賬面資本反映了銀行實際擁有的資本水平D.賬面資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、未分配利潤和投資重估儲備六個部分E.賬面資本就是經(jīng)濟資本
下列屬于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險原則的有()。
A.保障性B.流動性C.安全性D.效益性E.競爭性
A.保障性B.流動性C.安全性D.效益性E.競爭性
CreditMonitor模型認為，貸款的信用風(fēng)險溢價視為看漲期權(quán)要素變量的函數(shù)這些變量包括（ ）。
A.企業(yè)貸款數(shù)額B.企業(yè)資產(chǎn)市場價值C.企業(yè)資產(chǎn)市場價值的波動性D.市場收益率E.企業(yè)資產(chǎn)賬面價值
A.企業(yè)貸款數(shù)額B.企業(yè)資產(chǎn)市場價值C.企業(yè)資產(chǎn)市場價值的波動性D.市場收益率E.企業(yè)資產(chǎn)賬面價值
各項貸款包括()。
A.融資租賃B.貿(mào)易融資C.票據(jù)融資D.各項墊款E.保險公司存放
A.融資租賃B.貿(mào)易融資C.票據(jù)融資D.各項墊款E.保險公司存放
缺口分析的局限性是（ ）。
A.只考慮了重新定價風(fēng)險，未考慮基準(zhǔn)風(fēng)險B.未能反映利率變動對非利息收入和費用的影響C.忽略了同一時段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異D.忽略了各幣種匯率變動的相關(guān)性E.只能反映利率變動的短期影響
A.只考慮了重新定價風(fēng)險，未考慮基準(zhǔn)風(fēng)險B.未能反映利率變動對非利息收入和費用的影響C.忽略了同一時段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異D.忽略了各幣種匯率變動的相關(guān)性E.只能反映利率變動的短期影響
商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（ ）。
A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險識別與評估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋E.監(jiān)督、評價與糾正
A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險識別與評估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋E.監(jiān)督、評價與糾正
在《巴塞爾新資本協(xié)議》計量公式下，將所有債項的經(jīng)濟資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟資本，實現(xiàn)經(jīng)濟資本在各個維度的分配。（ ）
操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ ）。
A.聘用員工做法和工作場所安全性B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法D.實物資產(chǎn)損壞E.外部欺詐
A.聘用員工做法和工作場所安全性B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法D.實物資產(chǎn)損壞E.外部欺詐
柜面業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括（ ）。
A.存取款B.會計核算C.現(xiàn)金庫箱D.賬戶管理E.票據(jù)憑證審核
A.存取款B.會計核算C.現(xiàn)金庫箱D.賬戶管理E.票據(jù)憑證審核
市場約束機制需要一系列配套制度得以實現(xiàn)，包括()。
A.完善的信息披露制度B.健全的中介機構(gòu)管理約束C.良好的市場環(huán)境D.有效的市場退出政策E.監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)所披露的信息進行評估
A.完善的信息披露制度B.健全的中介機構(gòu)管理約束C.良好的市場環(huán)境D.有效的市場退出政策E.監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)所披露的信息進行評估
信用風(fēng)險監(jiān)測是商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程中的重要環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行需借助許多方法來完成，當(dāng)其對單一客戶進行風(fēng)險檢測時，需要借助的方法有（ ）。
A.6C法B.客戶信用評級方法C.貸款分類方法D.信用評分方法E.組合管理方法
A.6C法B.客戶信用評級方法C.貸款分類方法D.信用評分方法E.組合管理方法
中國銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管理念包括（ ）。
A.管法人B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.管內(nèi)控D.管風(fēng)險E.提高透明度
A.管法人B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.管內(nèi)控D.管風(fēng)險E.提高透明度